SUSA āĀ IlĀ Private Banker ĆØ un consulente professionaleĀ iscritto allāAlbo unico dei consulenti finanziari. Il Ruolo del private banker ha assunto negli anni una configurazione sempre piĆ¹ indirizzata alla consulenza professionale nella gestione del patrimonio globale dei clienti. Il suo ruolo consiste nellāaffiancarli nelleĀ scelte dāinvestimentoĀ nelle varie fasi della loro vita e nei diversi momenti di mercato. Queste scelte devono essere il risultato di un percorso in cui il professionista, acquisendo piĆ¹ informazioni possibili riguardo alla situazione finanziaria, fiscale, immobiliare, lavorativa e familiare definisce un asset di portafoglio adeguato che risponda alle esigenze del cliente e dei suoi progetti di vita.
DA SANPAOLO INVEST A SUSA
Abbiamo incontrato laĀ dottoressa Cinzia Valerio della Sanpaolo Invest, sede di Susa, per avere maggiori informazioni. āFondamentale il ruolo della consulenza allāinterno delle professionalitĆ del private banker. Molto ĆØ cambiato in questo senso negli ultimi anni. Solo recentemente con la MIFID II, Direttiva europea del maggio 2014, viene finalmente chiarito e normato a livello legislativo il ruolo e lāambito di competenza del consulente finanziario. Fino ad allora, pur avendo sempre fornito al cliente un servizio di consulenza, lāambiguitĆ legislativa permetteva unicamente la promozione e vendita dei prodotti finanziariā spiega la Valerio. āIl promotore finanziario oggi grazie alla MIFID II ĆØ diventato consulente finanziario e patrimoniale o private bankerā.
I PUNTI DI FORZA DI UNA FIGURA PROFESSIONALE
Qual ĆØ il punto di forza della consulenza di un private banker? āCertamente una maggiore personalizzazione dei portafogli di investimento e della continuitĆ nel tempo del rapporto. Negli ultimi anni i maggiori gruppi bancari si sono avvalsi e continuano a puntare su figure professionali sempre piĆ¹ competenti e preparate, investendo nella formazione e nelle collaborazioni ad ampio raggio con altri professionisti quali avvocati, notai, fiscalisti e commercialisti per offrire alla clientela un supporto alla loro situazione patrimonio a 360Ā°. Un valore aggiunto assume un significato ancor piĆ¹ importante nelle fasi di mercato caratterizzate dal panic- selling ( la vendita ai minimi irrazionale dettata dalla paura ) difficili da gestire sia a livello economico che emotivoā.
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