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venerdƬ, 1 Novembre 2024

Consulenza finanziaria e patrimoniale: il ruolo del private banker

sanpaolo invest 1

SUSA ā€“Ā IlĀ Private Banker ĆØ un consulente professionaleĀ iscritto allā€™Albo unico dei consulenti finanziari. Il Ruolo del private banker ha assunto negli anni una configurazione sempre piĆ¹ indirizzata alla consulenza professionale nella gestione del patrimonio globale dei clienti. Il suo ruolo consiste nellā€™affiancarli nelleĀ scelte dā€™investimentoĀ nelle varie fasi della loro vita e nei diversi momenti di mercato. Queste scelte devono essere il risultato di un percorso in cui il professionista, acquisendo piĆ¹ informazioni possibili riguardo alla situazione finanziaria, fiscale, immobiliare, lavorativa e familiare definisce un asset di portafoglio adeguato che risponda alle esigenze del cliente e dei suoi progetti di vita.

DA SANPAOLO INVEST A SUSA

Abbiamo incontrato laĀ dottoressa Cinzia Valerio della Sanpaolo Invest, sede di Susa, per avere maggiori informazioni. ā€œFondamentale il ruolo della consulenza allā€™interno delle professionalitĆ  del private banker. Molto ĆØ cambiato in questo senso negli ultimi anni. Solo recentemente con la MIFID II, Direttiva europea del maggio 2014, viene finalmente chiarito e normato a livello legislativo il ruolo e lā€™ambito di competenza del consulente finanziario. Fino ad allora, pur avendo sempre fornito al cliente un servizio di consulenza, lā€™ambiguitĆ  legislativa permetteva unicamente la promozione e vendita dei prodotti finanziariā€ spiega la Valerio. ā€œIl promotore finanziario oggi grazie alla MIFID II ĆØ diventato consulente finanziario e patrimoniale o private bankerā€œ.

I PUNTI DI FORZA DI UNA FIGURA PROFESSIONALE

Qual ĆØ il punto di forza della consulenza di un private banker? ā€œCertamente una maggiore personalizzazione dei portafogli di investimento e della continuitĆ  nel tempo del rapporto. Negli ultimi anni i maggiori gruppi bancari si sono avvalsi e continuano a puntare su figure professionali sempre piĆ¹ competenti e preparate, investendo nella formazione e nelle collaborazioni ad ampio raggio con altri professionisti quali avvocati, notai, fiscalisti e commercialisti per offrire alla clientela un supporto alla loro situazione patrimonio a 360Ā°. Un valore aggiunto assume un significato ancor piĆ¹ importante nelle fasi di mercato caratterizzate dal panic- selling ( la vendita ai minimi irrazionale dettata dalla paura ) difficili da gestire sia a livello economico che emotivoā€.

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